Afrique Formation
Risques Bancaires et Financiers

Formation Conformité LCB-FT avancée en contexte africain : nouvelles typologies et technologies

Référence

GRC103

Durée

8 jours

Objectifs pédagogiques

  • Comprendre les exigences avancées de la LCB-FT dans le contexte africain
  • Maîtriser les recommandations internationales et les réglementations régionales
  • Identifier les nouvelles typologies de blanchiment et de financement du terrorisme
  • Renforcer les dispositifs KYC, CDD et de vigilance renforcée
  • Détecter efficacement les opérations suspectes grâce aux outils d'analyse
  • Exploiter les technologies RegTech, SupTech et l'intelligence artificielle en conformité
  • Développer une approche fondée sur les risques (Risk-Based Approach)
  • Structurer un dispositif performant de gouvernance et de contrôle interne
  • Préparer les établissements aux contrôles des autorités de supervision
  • Renforcer la résilience et la culture de conformité des organisations

Public cible

  • Responsables conformité (Compliance Officers)
  • Responsables LCB-FT et AML/CFT
  • Responsables des risques et du contrôle interne
  • Auditeurs internes et inspecteurs
  • Analystes conformité et analystes KYC
  • Responsables des opérations bancaires
  • Cadres des banques, établissements financiers et compagnies d'assurance
  • Agents des Cellules de Renseignement Financier (CRF)
  • Autorités de supervision bancaire et financière
  • Juristes spécialisés en droit bancaire et financier
  • Toute personne impliquée dans la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme

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Programme Détaillé

  • Principes de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)
  • Évolution des menaces et des risques en Afrique
  • Rôle des institutions financières et des autorités compétentes
  • Recommandations du GAFI/FATF et organismes régionaux (GIABA, GABAC, ESAAMLG)
  • Réglementations nationales et exigences des banques centrales
  • Obligations de conformité des établissements financiers
  • Identification, évaluation et cartographie des risques LCB-FT
  • Classification des clients, produits et canaux de distribution
  • Élaboration d'une stratégie de maîtrise des risques
  • Procédures de connaissance du client (KYC)
  • Vigilance simplifiée, standard et renforcée (CDD/EDD)
  • Identification des bénéficiaires effectifs et des Personnes Politiquement Exposées (PPE)
  • Blanchiment via les actifs numériques et cryptoactifs
  • Utilisation des fintechs, du mobile money et des paiements électroniques
  • Commerce international, sociétés écrans et flux financiers illicites
  • Mise en place de scénarios de surveillance
  • Analyse comportementale des transactions
  • Détection des signaux d'alerte et production des déclarations de soupçon
  • Intelligence artificielle et machine learning pour la détection des risques
  • Automatisation des contrôles et surveillance en temps réel
  • Solutions de filtrage des sanctions et de screening des clients
  • Traitement des alertes de conformité
  • Conduite d'investigations internes
  • Conservation des preuves et documentation des dossiers
  • Organisation du dispositif de conformité
  • Contrôles permanents et périodiques
  • Audit interne du dispositif LCB-FT
  • Relations avec les Cellules de Renseignement Financier (CRF)
  • Gestion des inspections des autorités de supervision
  • Sanctions administratives, pénales et réputationnelles
  • Élaboration des politiques et procédures de conformité
  • Sensibilisation et formation des collaborateurs
  • Indicateurs de performance et amélioration continue
  • Analyse de cas réels rencontrés en Afrique
  • Détection et traitement d'opérations suspectes
  • Élaboration d'un plan d'action de conformité adapté à l'établissement

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Test de Validation des Acquis des Connaissances

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

  1. Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
  2. Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

  • Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
  • Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
  • Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

  1. Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
  2. Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
  3. Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
  4. Réalisation de la Formation.
  5. Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

  • Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
  • Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
  • Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
  • Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pour trois raisons principales :

  1. Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
  2. Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
  3. Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.

Des questions sur cette formation ?

Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.

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