Afrique Formation
Risques Bancaires et Financiers

Formation Gestion des risques opérationnels selon Bâle IIIIV : application en contexte africain

Référence

GRC108

Durée

8 jours

Objectifs pédagogiques

  • Comprendre les principes des risques opérationnels selon Bâle III/IV
  • Maîtriser les exigences réglementaires applicables aux établissements financiers
  • Identifier, cartographier et évaluer les risques opérationnels
  • Mettre en place un dispositif efficace de contrôle interne
  • Comprendre la Standardised Measurement Approach (SMA) et son impact sur les fonds propres
  • Renforcer la gestion des risques technologiques et de cybersécurité
  • Élaborer des plans de continuité et de gestion de crise
  • Développer des indicateurs de suivi et des reportings performants
  • Adapter les bonnes pratiques internationales au contexte africain
  • Améliorer la résilience et la gouvernance des établissements financiers

Public cible

  • Directeurs des risques (CRO)
  • Responsables des risques opérationnels
  • Responsables conformité et contrôle permanent
  • Auditeurs internes et inspecteurs bancaires
  • Responsables du contrôle interne
  • Directeurs financiers et contrôleurs de gestion
  • Responsables de la cybersécurité et des systèmes d’information
  • Cadres des banques centrales et autorités de supervision
  • Dirigeants de banques, institutions de microfinance et fintechs
  • Toute personne impliquée dans la gestion des risques et la conformité des établissements financiers

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Programme Détaillé

  • Définition des risques opérationnels dans les établissements financiers
  • Évolution des exigences prudentielles de Bâle II vers Bâle III/IV
  • Enjeux de la gestion des risques pour les banques africaines
  • Principes du Comité de Bâle applicables aux risques opérationnels
  • Exigences des banques centrales et autorités de supervision africaines
  • Rôles du Conseil d’administration, de la Direction générale et des fonctions de contrôle
  • Identification des événements de risques par processus
  • Élaboration d’une cartographie des risques
  • Hiérarchisation selon la probabilité et l’impact
  • Approches qualitatives et quantitatives d’évaluation
  • Collecte et analyse des incidents opérationnels
  • Détermination des niveaux de criticité
  • Compréhension de la Standardised Measurement Approach (SMA)
  • Détermination des exigences en capital réglementaire
  • Impact des pertes opérationnelles sur les fonds propres
  • Mise en œuvre des contrôles préventifs, détectifs et correctifs
  • Renforcement des procédures et de la séparation des fonctions
  • Suivi de l’efficacité des dispositifs de contrôle
  • Risques informatiques et continuité des systèmes d'information
  • Prévention des cyberattaques et des fraudes numériques
  • Sécurisation des infrastructures et des données bancaires
  • Élaboration des Plans de Continuité d’Activité (PCA) et de Reprise d’Activité (PRA)
  • Gestion des crises opérationnelles
  • Renforcement de la résilience organisationnelle
  • Définition des indicateurs clés de risques (KRI)
  • Production des tableaux de bord et reporting réglementaire
  • Suivi des plans d’actions correctifs
  • Défis liés aux infrastructures, aux paiements et à l’inclusion financière
  • Gestion des risques dans les banques, institutions de microfinance et fintechs
  • Adaptation des pratiques internationales aux réalités africaines
  • Évaluation du dispositif de gestion des risques opérationnels
  • Contribution de l’audit interne et de la conformité
  • Mise en œuvre d’une démarche d’amélioration continue
  • Construction d’une cartographie des risques opérationnels
  • Analyse d’incidents et calcul des impacts réglementaires
  • Élaboration d’un plan d’actions conforme aux exigences de Bâle III/IV

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Test de Validation des Acquis des Connaissances

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

  1. Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
  2. Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

  • Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
  • Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
  • Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

  1. Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
  2. Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
  3. Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
  4. Réalisation de la Formation.
  5. Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

  • Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
  • Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
  • Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
  • Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pour trois raisons principales :

  1. Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
  2. Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
  3. Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.

Des questions sur cette formation ?

Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.

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